„Измислица“: падането на финтех звезда, обвинена в „мащабна измама“

В един ден през май тази година в централните офиси на Tingo Group в Лагос нямаше нито един от маркерите на световна мултимилионна стойност софтуерна компания.

Заемайки два етажа във висока постройка в остарелия търговски регион на града, имаше счупени мебели, по-малко от 20 чиновници и нищо от шума на интервенция с милиони клиенти.

Това, което траялото месеци следствие на Комисията по скъпите бумаги и тържищата откри вместо това, беше това, което надзорният орган на Съединени американски щати разказа като „ огромна машинация “, включваща „ милиарди долари фиктивни транзакции “ – всички под управлението на един човек: Dozy Mmobuosi.

45-годишният основан в Лондон нигерийски бизнесмен, който се е опитал да купи клуба от британската Висша лига Шефилд Юнайтед тази година, е нараснал облагите на три компании, като е подправил документи, с цел да измами вложителите, съгласно жалбата.

През ноември SEC спря търговията с скъпи бумаги на Tingo Group и Agri-Fintech, регистрирани в Nasdaq, откакто откри грешки в техните разкрития. Този ход последва отчет на основания в Съединени американски щати къси продавачи Hindenburg Research през юни, който назова компанията „ извънредно явна машинация “ и докара до спад на цената на акциите на Tingo.

„ Tingo Mobile е небивалица “, SEC сподели тази седмица в тъжба от 72 страници. „ Неговите хипотетични активи, доходи, разноски, клиенти и снабдители са съвсем напълно изфабрикувани “. Мащабът на измамата е „ замайващ “, прибавя се.

Обвиненията против Tingo са още един удар върху репутацията на финтех „ суперприложенията “, които се появиха през последното десетилетие и се стремят да разрушат банковата активност, като оферират заплащания и други услуги като незабавни известия и търговия. Инвеститорите се обзаложиха, че най-обещаващите вероятности за напредък на тези нови участници се намират в нововъзникващите пазари като Нигерия, където потребността от банкови услуги е най-остра.

„ Това е най-очевидната машинация, която в миналото сме виждали и хората просто отхвърли да го види подобен, какъвто е “, сподели Тунде Лейе, сътрудник в основаната в Лагос компания за разузнаване на риска SBM. Анализаторите на SBM посетиха хипотетичната фабрика за телефони и цех за преправка на храни на Tingo и откриха, че обектът е празен, сподели Лейе.

В сряда Mmobuosi се отдръпна като основен изпълнителен шеф и член на борда на Tingo, защото SEC се стреми да му забрани за непрекъснато да служи като чиновник или шеф на обществена компания.

В изказване, оповестено в нигерийската преса в петък, Mmobuosi назова обвиняванията на SEC „ безпочвени “ и сподели, че „ ще ги оспори с непоколебима увереност “.

„ Той се ангажира да сътрудничи на правосъдния развой, с цел да обезпечи задълбочено и заслужено разглеждане на обстоятелствата, което съгласно него в последна сметка ще докара до неговото оневиняване “, се споделя в изказването.

Deloitte и Nasdaq са това, което му придаде доверие

Основателят на Hindenburg Нейтън Андерсън

Tingo сподели в изказване, че „ има намерение пламенно да се пази по отношение на жалбата на SEC “.

Произходът на хипотетичната машинация датира от 2019 година, когато Mmobuosi употребява подправени документи, с цел да показа Tingo Mobile като здравословен бизнес, съгласно жалбата. Базираната в Нигерия организация, която твърди, че дава на фермерите микрокредити, прогнози за времето и онлайн пазар, е имала единствено към $15 в сметката си през тази година, споделя SEC.

Твърди се, че по-късно той е употребявал тези подправени документи, с цел да трансферира Tingo Mobile на две обществени компании на „ мощно повишени “ оценки.

През 2021 година Tingo Mobile беше продадено посредством назад обединение на всички акции на извънборсово търгувана Agri-Fintech, която от своя страна го продаде на листната на Nasdaq Tingo Group година по-късно, също посредством напълно акции обединение. Транзакциите оцениха Tingo на над 1 милиард $ и му дадоха достъп до финансовите пазари в Съединени американски щати. Сред съветниците беше световната правна адвокатска фирма Dentons.

Dentons отхвърли коментар.

Mmobuosi един път изпрати сякаш одитирани изказвания на Tingo Mobile до ръководителя на групата, когато в действителност не беше осъществен одит, съгласно SEC. Компанията заяви, че има салдо в брой и паричен еквивалент от $461,7 милиона за финансовата 2022 година. В реалност той държеше по-малко от 50 $ в сметките си.

Предприемачът преди този момент се е опитал да листне Tingo Mobile посредством записаната в Делауеър Tingo International Holdings, която той управлява. Но молбата беше отхвърлена от Nasdaq.

През април тази година съпредседателят на Tingo Кристоф Шарлие подаде оставка, базирайки се на нежеланието си да подпише финансовите доклади на групата и „ липса на връзка и екипна работа в ръководството на компанията “.

SEC твърди, че Mmobuosi – който един път разказа себе си като „ особено дете “, до момента в който растеше и сподели, че си е спечелил прякора „ Генералът “ в междинното учебно заведение – употребява парите, с цел да управлява разточителен метод на живот, пазаруване на „ първокласни коли “ и пътешестване с „ частни самолети “.

В Лагос някои споделят, че са изразили подозрения по отношение на действителността на бизнеса на Mmobuosi. Твърдеше, че има 9 милиона консуматори, само че „ съвсем никой в ​​индустрията не е срещал някой, който да употребява продукта “, сподели Ийинолува Абойеджи, нигерийски софтуерен бизнесмен.

„ Много хора ми се обадиха да питат за вложение в Тинго “, сподели Абойеджи. „ И макар че показах моите добре открити подозрения, те въпреки всичко продължиха да влагат. “

Попитан през май за потребителската база на компанията, Аувал Мод, началник на Tingo Mobile Nigeria, сподели на Financial Times, че фермерите всички, употребяващи приложението, са основани в северната част на страната, на към 900 км от Лагос. Изпълнителният шеф не можа да създаде нито един от мобилните телефони Tingo, за които твърди, че популяризира на фермерите.

Хинденбург стартира следствие, откакто беше предизвестен от участници на пазара. Как една компания без проверим артикул е съумяла да притегли толкоз доста вложения на открития пазар, зависи от листването й в Nasdaq и чистия одит, който е получила от Deloitte Israel, съгласно създателя на Hindenburg Нейтън Андерсън.

Финансово и пазарно контролиране SEC таксува fintech Шефът на Tingo с „ огромна “ машинация след къса позиция на Хинденбург

„ Колко хора ще повярват на нигерийска финтех група, която твърди, че предлага мобилни услуги на девет милиона селски фермери (когато) никой не може да откри къде е било нещо от това? Как се стига от това до Nasdaq и пазарна оценка от над един милиард? Deloitte и Nasdaq са това, което му придава доверие “, сподели той пред FT.

Причината, заради която Deloitte Israel одитира основана в Нигерия компания, записана в Съединени американски щати, е неразбираема – компанията от Голямата четворка има офиси и в двете страни. Делойт Израел отхвърли коментар, казвайки: „ Професионалните стандарти не разрешават мненията ни по въпроси, свързани с клиентите. “

Tingo също откри вложители в Обединеното кралство, обещавайки да насърчи „ финансовото включване “ в Африка и да разшири активността си в Китай.

В презентация за частно разположение, която се базира на финансовите резултати на компанията за 2021 година, Tingo се похвали за „ стратегическо партньорство “ с Visa, с цел да помогне с тази тактика.

През февруари Андрю Уабой, началник на интервенциите на Visa в Западна Африка, приветства договорка, която ще „ помогне за дигитализиране на цялата верига на цената за фермерите ... и поддържат програмата за финансово включване на целия континент ”.

След обвиняванията на SEC, Visa съобщи, че всички нейни клиенти и сътрудници са „ задължени да подсигуряват, че съблюдават използваните законови условия и разпореждания ” и че има „ постоянен развой за оценка на сходството и за работа с нашите клиенти за справяне с зараждащите проблеми. “

В Обединеното кралство Mmobuosi беше подкрепят от Бенджамин Уайт, който е регистриран като мажоритарен акционер в China Strategic Investments Limited. Съветникът, който удостовери, че е получил акции в Tingo Group (първата итерация на която беше основана още през 2002 г.) за „ консултантска работа “, популяризира набирането на средства преди транзакциите на Nasdaq, съгласно регулаторните документи и документи и имейли забелязано от FT.

Уайт се опита да набере повече от вложителите през февруари 2020 година преди листването в Съединени американски щати, начислявайки 15 % такса за осъществяване, казвайки на бъдещите вложители, че чака възвръщаемост от „ доста над 10 пъти “.

Уайт сподели пред FT, че компанията му е събрала повече от £20 милиона общо от вложители, които са се съгласили на такса за осъществяване, в случай че възвръщаемостта им се утрои. Той сподели, че „ е бил изумен от жалбата на SEC. „ Не съм видял никакви доказателства за машинация и бих бил извънредно сюрпризиран, в случай че е имало машинация “, сподели той, добавяйки, че „ не е бил забъркан “ в никаква машинация.

Основателят на Tingo също притегли услугите на Крис Клевърли, юрист в Обединеното кралство с опит в работата по „ случаи на измами с бели якички и проведена транснационална престъпност “, съгласно неговите камари. Братовчедът на министъра на вътрешните работи на Обединеното кралство Джеймс Клевърли стана президент и член на борда на Tingo.

Билал Брахим, основен изпълнителен шеф на Fame, фермерска мрежа в Нигерия, сподели, че Крис Клевърли се е обърнал към него за закупуване на програмен продукт, предлагайки търговия към £20 милиона акции на Tingo. Крис Клевърли отхвърли коментар.

Андерсън от Хинденбург сподели, че „ в никакъв случай не е виждал нещо като “ Тинго.

„ За порядъчен случай на машинация може да има няколко основни неправилни представяния, когато управлението ще се опита да излъже за едно или две огромни неща “, сподели Андерсън. Тук това, което беше фалшифицирано, беше „ цялостен конгломерат “.

Допълнителен репортаж от Стивън Фоли в Ню Йорк и Стефания Палма във Вашингтон

Източник: ft.com